反诈骗实战指南，揭秘电信诈骗、金融诈骗、传销地下链

小编梳理了电信诈骗、理财诈骗、传销的地下链条，给大家分享了一些防范诈骗的实战操作指南，一定要好好保管。

不要轻易转账给任何人！

信息泄露是骗子的出发点，防范自己的信息也是我们自身反诈骗的出发点。 无论线上还是线下，都不要在宣传资料或网站等任何地方填写自己的详细信息或敏感信息。

1、个人邮箱、网上支付和银行卡密码必须不同； （尤其不要用身份证上的生日）

2. 持有公民个人信息的网站或单位必须对用户信息进行加密，并采用分级查看权限设置；

3、增强个人信息安全意识，不轻易向无关人员提供个人信息；

4、认真参与线上线下调研活动；

5. 妥善处理快递单、火车票、购物小票等含有个人信息的文件； （最好撕掉）

6、投递简历时只提供必要的信息；

7、网上交易，需要到正规的交易平台网站，同时注意辨别网站的真伪；

8、只要您掌握了Apple ID对应的邮箱账号和密码，就可以修改Apple ID的账号和密码。 苹果用户应加强对Apple ID及关联邮箱账户密码的保护，防止账户密码数据泄露。

切记，任何情况下，都不要轻易转账给任何人！ 不要转钱！ 不要转钱！

如果不幸的是，你还是被骗了，被骗后第一件事就是报警！ 这个时候，就是和骗子比速度的时候了。

受骗后及时报警：警方接到报案或举报后，会先停止支付并冻结涉案账户，再进行查询。 大部分银行包括五大行，已实现查询冻结两项功能。 所以受骗后一定要及时报警。 查询冻结的条件是卡号或证件号。 通常，骗子会给您卡号。 如遇上当受骗，请保留汇款卡号。

及时举报，骗子还没有转账，这是最好的情况。 如果钱已经转出怎么办？ 根据账号可以查询个人证件信息。 现在银行会在办卡的时候收集信息。 通过查询账户信息和交易明细，你拥有的东西越多，找到它们的机会就越大。

当然，并非所有报告的欺诈案件都能得到解决。 这件事情是由很多原因导致的。 但是对于我们这些被欺骗的人来说，我们首先要做到最好。

除了电信诈骗被骗注册了假的比特币账户怎么办，还有两种骗局大家一定要注意，金融诈骗和传销。

八大金融骗局，你能躲多远！

1 “有限合伙”事故频发

一些财富管理机构打着有限合伙基金的幌子，发行带有固定收益承诺的产品，债务融资交易如潮水般涌来。

这是一个陷阱。 在全球范围内，基金不能承诺固定收益。 中国的基金法也明确规定，不能承诺固定收益。 那些承诺固定回报的被称为债券。 它们在发行时，需要由第三方独立机构进行评级和定价。 打着基金的名义，不存在风险定价，承诺固定收益，本质上是非法招揽。

2 隐藏在“地下”的地下炒金

在中国，黄金投资的合法渠道大致有四种：购买实物黄金、黄金首饰、投资金条等； 在期货市场参与黄金期货交易； 参与上海黄金交易所黄金T+D交易； 参与银行纸黄金交易等。

所谓地下炒金，是一个黑平台，声称自己的公司在这些渠道之外代理香港、欧美等国家和地区的正规经销商平台，或者干脆坐拥与对赌。赌博。

两者的区别在于，前者的盈利点在于赚取点差和佣金收入，而后者不商量就骗你。 地下炒金的风险在于：一是杠杆率高，极易爆仓； 二是地下炒金公司违规经营手法较多，人为给客户造成损失。

3外汇交易的灰色地带

外汇交易有两种类型。

一类是个人实盘外汇交易，即不能透支的可自由兑换外汇之间的交易。 全国各大商业银行均已开通此项业务。

一种是外汇保证金（外汇存款）交易，即上述外汇交易平台的业务类型，具有杠杆交易性质，杠杆倍数通常放大至50倍、100倍、或更高。

即使在发达的国际市场，外汇保证金交易也普遍被认为是一种高投机性和高风险的产品。 虽然活跃在中国的一些外汇交易平台是国际上的正规机构，但由于外汇交易在我国尚未完全放开，一直处于灰色地带。

4放出原股“诱饵”

“原始股”是指公司上市前发行的、上市一段时间后可以出售的股票。 近年来，有人打着原始股的旗号招摇撞骗。 除非你是准上市公司的员工或高管，或准上市公司引入的战略投资者（如PE等），普通人很难拿到准上市公司的原始股票，准上市公​​司不会大肆对外抛售原股。

5 贵金属交易谨防雷雨

大多数现货贵金属交易平台往往由自然人或企业投资设立，通过出售会员牌照和交易手续费等方式获利。 他们的交易透明度较低，大多不公布交易数据和交易细则。 会员是通过出售会员证发展起来的，会员可以发展代理以获得更多的投资人。 这些交易所和会员的盈利模式，已经注定了他们在开展经纪业务和实际交易过程中，充斥着违规甚至违法的抢钱行为。

6 原油交易不要找“导师”

这些所谓的“导师”，就是原油交易所的会员单位或代理商。 业务人员在骗局中有高额返利。 进攻。

在交易中，“导师”在摸清了客户的资金量后，有时会让客户先小赚一笔，然后再诱导投资者投入更多的资金，甚至在客户持续亏损的时候，他还会还诱导客户增加金额。 头寸被退回，直到投资者输光所有。

7 虚拟货币庞氏骗局玩法

这种金融诈骗手段成本更低，效率更高。 他们不需要租办公室来糊弄投资者，花钱建网站来赢得人们的信任； 他们连印刷宣传资料的钱都省了，只需要做一些简单的图片和电子稿就够了； 更省钱的是人工成本。 受高利率诱惑的参与者会自发地在微信朋友圈等社交平台上进行“微商”传播。

8 假银行假信托假基金：各种“李鬼”

“银行”里有柜台，身着工作服的工作人员在里面工作。 点钞机、电脑、打印机、监控系统等一应俱全。

除了假银行，近年来，假信托、假基金、假证券公司的报道也屡见报端。 他们大张旗鼓地推销“集合信托计划”，但在银监会网站上却查不到这家“信托公司”的名字； 或者打着正规信托公司的旗号，利用一些虚假的信托产品进行集资。 这种骗局更是严重。 难以察觉的是，不少投资人上当受骗，正规信托公司屡遭滥杀滥伤。

远离六大传销！

近年来，我国出现的影响广泛、性质比较恶劣的传销类型有：金融传销、“旅游”传销、电商传销、“国工”传销、“假直销”卖企”传销、“假慈善”类”传销、“养老型”传销……

1 金融传销

高回报的承诺吸引了投资。 此类吸资行为俗称有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助金融”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”等。 》、《XX互助社区》、《XX财富互助平台》等；

这种行为隐蔽性强，多为境外人员远程控制。 投资资金往往通过个人银行账户网银或通过第三方支付平台划转。

如今，不少金融诈骗打着互联网金融的幌子叫嚣了一阵子。 近日，银监会、工信部、人民银行、工商总局发出预警，“此类经营方式违反价值规律，经营资金难以长期维持，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。 同时，还需警惕以私募、参股、发展渠道商、互赠等名义进行的金融传销活动。

典型案例：“MMM”、“珍宝币”、“百川币”、“聚宝金融”、“环球利金”、“中蒙招商”、“美国矿业”、“亿福地基金”、“虚拟U币”、“假20世纪福克斯”“ABCD财富网”2网络传销

利用互联网，打着电子商务或微商的旗号，成本低，发展快，骗人不见面。

一些传销打着电子商务的旗号进行非法传销，如“网络营销”、“网络直销”、“网店加盟”、“循环消费”、“花100返100”、“消费增值”、“娱乐同时在线赚钱”、“宣传很吸引人。

目前，网络传销得以迅速发展和蔓延的原因，一是传销分子通过QQ群、网络游戏、YY语音、网站论坛等工具，非常方便地传播信息； 赚钱”很励志； 第三，网络传销在很大程度上吸引了陌生人，而且吸引人的成本相对较低，不需要陪他们吃饭、玩或辞职。

同时，网络传销的“拉人头”骗局隐蔽性更强，发展和下线速度更快，受骗人数更多，骗人手段更加多样。 可谓是“骗钱不见面”。

典型案例：“云数据交易”、“微信点灯”、“重庆快联科技”、“粉丝帝国”、“假冒4G商城平台”、“中和支付”、“注册会员充值上网话费”3“出行”传销

他们打着“旅游直销”、“低价旅游”、“自由行”、“边旅游边赚钱”等噱头，发展线下，通过加手机微信好友，吸引人们加入会员并付费收费被骗注册了假的比特币账户怎么办，病毒式传播，速度是非常快的。

“只需缴纳少量会员费，即可享受免费高端游”“加入我们，免费环游世界”“别人花钱旅游，我们旅游赚钱”“旅游+创业”。 .. 目前，直销公司准直销公司中没有旅游公司。 同时，由于“旅游”不在直销许可产品范围内，短线旅游公司无法成为合法直销。

典型案例：“WV梦幻之旅”、“河北凌源网络科技”、“红色旅游”4“国家工程”传销

打着“国家扶持”、“政府背景”、“文化产业”、“精神文明”、“好项目产业联盟”、“农业发展平台”等旗帜，伪造国家机关文件、虚拟公司和企业，以新行业为幌子进行虚假宣传。

他们往往以“连锁销售”、“特许经营”、“投资开发”、“资本运作”等方式，或以考察、旅游、特许经营、“开发代理”、“设立工作站”等形式从事传销活动。 .

典型案例：“1040工程”“明明生意”“西部大开发”5起“假慈善”传销

自称有官方背景，打着“慈善救助”、“爱心互助”的幌子，以“做慈善、共建和谐家园”、“爱心助学”等形式，蒙骗善良的人们。好心的人被骗了。

典型案例：“吉善家园网”、“世界和谐基金会”6“养老”传销

以“养老消费”、投资养老院等为名，发展了大量会员，以达到集资的目的。

随着我国老龄化步伐的加快，在政府鼓励民间力量参与养老事业的同时，市场上也出现了一些打着“养老”幌子的模式，实则在圈养金钱和土地，甚至诈骗。

典型：

《上海嘉地豪消费养老》《天泉投资管理养老院项目》

下面附上了一份大型传销组织的名单！

1040阳光工程

20世纪福克斯4G商城ABCD财富网Amazing5国际理财ASI币BBL国际互助BM币bob互助理财DGC共享币FIFA精算GGP全球通用积分GMK虚拟币JPM摩根币KTB投资集团LCLQBMBIMDD互助MFC币MIC理财MMM社区MSM互助PPE共享经济ROC理财RTT全民互助R币RISECOINSharecoin共享币SMISMT国际分拆Swissgold瑞士金吨币IGMU币WK沃克金融WV梦想之旅财富管理达世币大赢家德山DS99互助迪拜币复利财富管理 东南北方环球集团 易通币 狂富富首恒币 福特币 福源币 光彩集团 慈善币 GC币 国鸿众筹 海纳币 赫尔币 黑石币 湖南京木云互联宝贝 华智宝wow华币 环球利津火箭币 金鹭游戏世界 金农币 n 聚宝金融海角币 开元币 凯安尼康泰可汗币 克拉币 雷达币 雷恩斯比利伍比 绿世界财富管理 绿藤财富管理 马克币 马来西亚BFG集团EV币 美冠众筹 美国抽奖 美国矿业 明明商人派克币 盛通财富币 石油币万达复利理财万福币网金EDG微转利未来城万福币Voscoin香港华瑞金融新利源星火草原狼一队购物xfc因特币云顶云币云栖商城云加速触手可及巨币中国蒙商中国一传（澳门）中华中金易投投资管理有限公司 VAP 中天币 中易财富管理